أعلنت وكالة التصنيف الإئتماني الأمريكية “موديز”، أمس الثلاثاء، 31 جانفي 2023، عن التخفيض في تصنيف ودائع أربعة بنوك تونسية وهي بنك الأمان والبنك التونسي وبنك تونس العربي الدولي والشركة التونسية للبنك
وخفضت الوكالة التصنيف من caa1 إلى caa2 على المدى البعيد في حين ثبتت ترقيم الودائع البنكية طويلة الأجل للبنك العربي لتونس عند caa1.
كما غيرت الوكالة، أيضا، آفاق تصنيف الودائع البنكية على المدى الطويل للبنوك التونسية الخمس لتمر” من تصنيف قيد المراجعة إلى تصنيف سلبي ” وبذلك تنتهي عملية المراجعة التي بدأت منذ 4 أكتوبر 2022 .
وأوضحت موديز أن عملية تصنيف البنوك تأتي تبعا لتخفيض التصنيف السيادي لتونس من “caa1” الى “caa2” مع آفاق سلبية في 27 جانفي 2023 والتي رافقها تخفيض تصنيف للبنك المركزي التونسي، المسؤول قانونيا عن المدفوعات المتعلقة بكل سندات الخزينة، الى “caa2” مع آفاق سلبية.
وأبرزت موديز أنه بالتوازي مع إجراء تصنيف البنوك فإن سقف مخاطر العملة المحلية لتونس انخفض إلى B2 و العملة الأجنبية إلى caa1.
وبيّنت الوكالة أن العامل الأساسي في تخفيض ترقيم البنوك هو تواصل حالة عدم اليقين بسبب عدم وجود برنامج تمويل شامل، إلى حد الآن، لتلبية الاحتياجات التمويلية الهامة للحكومة مما يزيد من مخاطر التخلف عن السداد من قبل الدولة.
وأشارت الوكالة إلى ظروف التمويل الداخلية والخارجية المشددة ، مبينة أن ثقل خدمة الدين العمومي تزيد من مخاطر إعادة التمويل معتبرة أن الحوكمة الضعيفة والمخاطر الاجتماعية الكبيرة تفسر، بصفة جزئية، سبب وصول تونس إلى هذه الوضعية الحرجة.
و قالت “إن تعامل البنوك التونسية بصفة مباشرة مع رقاع وسندات الخزينة (حوالي 57 بالمائة من الأموال الذاتية في موفى أوت 2022) يجعلها عرضة إلى خطر متزايد يتعلق بالأصول وقدرة الإيفاء بالالتزامات المالية”.
وقال الخبير البنكي والمالي سفيان الوريمي اليوم الأربعاء 1 فيفري 2023 إنّ تخفيض تصنيف 4 بنوك تونسية من قبل وكالة موديز يعود إلى الوضعية العامة في البلاد إقتصاديا وماليا خاصة بعد تخفيض الترقيم الإئتماني لتونس مؤخرا.
كما أوضح الوريمي خلال إستضافته في برنامج لكسبراس أنّ السبب الثاني يتعلق بالقروض المباشرة التي رصدتها هذه البنوك للدولة التونسية والتي تمثل 57 بالمائة من أصولها الذاتية.
وأضاف أنّ الترقيم السيادي لتونس ووضعية أغلب المؤسسات العمومية إضافة إلى الأرقام الصادرة عن البنوك المدرجة في البورصة تفسر تخوفات وكالات التصنيف، متوقعا أن تقوم بقية وكالات التصنيف بمراجعات أخرى.
وأشار ضيف البرنامج أنّ التصنيف الجديد للبنوك من قبل موديز سيكون له إنعكاس في علاقتها بالبنوك الخارجية.
لا ردود حتى الان