Au premier semestre 2024, les liquidités et équivalents de liquidités de la STB Bank ont connu une croissance de 73,2 %, atteignant -352,3 millions de dinars (MD) à fin juin 2024, contre -1313,5 millions de dinars à fin juin 2023.
Ce déficit des flux de liquidités a diminué de 698 millions de dinars entre juin 2023 et juin 2024, selon les états financiers intermédiaires arrêtés au 30 juin 2024, ainsi que le rapport d’examen limité des commissaires aux comptes, disponibles sur le portail du Conseil du Marché Financier (CMF).
Le ratio de liquidités de la banque a légèrement augmenté, atteignant 311,30 %, par rapport au ratio de liquidité de 100 % requis pour l’année 2024, conformément à la circulaire BCT n°2014-14 du 10 novembre 2014.
Les flux de trésorerie nets provenant des activités d’exploitation ont atteint 625,8 MD à fin juin 2024, contre 73,7 MD l’année précédente, selon la même source.
Les documents financiers montrent la volonté de la banque de soutenir l’économie et de promouvoir son financement, comme en témoigne l’augmentation des créances sur la clientèle à 10118,6 MD. Les créances sur les entités publiques ont également augmenté, passant de 1886,8 MD au 31 décembre 2023 à 1941,9 MD au 30 juin 2024, selon le rapport des commissaires aux comptes.
La valeur du portefeuille titres d’investissement (emprunts, bons du Trésor, etc.) s’est élevée à 2640,4 MD au 30 juin 2024, contre 1640,7 MD à fin juin 2023.
Les dépôts et avoirs de la clientèle ont atteint 10631,1 MD à fin juin 2024, contre 9682,8 MD à fin juin 2023. Cette augmentation permet à la banque de maintenir un équilibre entre ses ressources financières et les financements accordés, tout en respectant les normes et législations en vigueur. Les capitaux propres ont atteint 1215,7 MD, en hausse de 1,2 % par rapport aux 1192,1 MD précédemment.
Les dotations aux provisions pour risques et charges ont atteint 114,6 MD au premier semestre 2024. Le solde des « Garanties reçues » était de 2821,931 MD au 30 juin 2024. Le produit net bancaire a atteint 315,9 MD, tandis que le résultat d’exploitation est estimé à environ 25,3 MD.
La banque a enregistré un résultat net de l’exercice de 14,4 MD à fin juin 2024, après prise en compte du remboursement des impôts sur les bénéfices.
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